Se ha solicitado a las entidades financieras
que recomienden de entre sus fondos aquellos de mayor interés,
en función de los perfiles de inversor que hemos establecido.
El cuadro no recoge referencia alguna a rentabilidades ante
la dificultad de homogeneizar esa información.
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PERFIL AGRESIVO
Inversor con alto nivel de ingresos,
edad madura, sin cargas familiares especiales y en disposición
de buscar una buena rentabilidad
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PERFIL
PRUDENTE
Inversor con nivel de ingresos medio,
cargas
familiares que reducen sus posibilidades de
inversión y que tiene necesidades de liquidez. |
PERFIL
MODERADO
Inversor joven, sin necesidades inmediatas
de
liquidez e ingresos estables, sin cargas familiares. |
| CONSULNOR |
Multigestión
Renta Variable
Se trata de un fondo de fondos de renta variable global
no referenciado a ningún índice que permite
a los inversores acceder a una gestión sofisticada
y más eficiente sin necesidad de una inversión
mínima significativa. Siguiendo una estricta política
de diversificación geográfica y sectorial
invierte en los principales mercados desarrollados y emergentes
sin correr riesgo divisa. Adicionalmente el inversor recibe
en todo momento información no sólo del
comportamiento del fondo sino de la composición
de la cartera, así como de las motivaciones que
han llevado a realizar las inversiones. |
Multigestión
Premium
Dados los niveles actuales de tipos de interés,
y los previstos para los próximos meses, recomendamos
la
inversión en este fondo de fondos que siendo muy
conservador (volatilidad menor del 3%) invierte en fondos
de gestión alternativa de bajo riesgo no accesibles
para el inversor particular buscando obtener rentabilidades
positivas todos los años con el objetivo de superar
el tipo de interés sin riesgo en un 1% de
media anual. El fondo está invertido en las principales
estrategias de gestión alternativa y su comportamiento
es vigilado diariamente siguiendo un
estricto sistema de control de riesgo. |
GLG
Global Convertible Bonds Ucits N
Los bonos convertibles constituyen una clase de activo
híbrida entre la renta variable y la renta fija.
Permiten tener cierta exposición a la renta variable
protegiéndonos en parte de las caídas que
puedan sufrir dichos mercados. Este fondo está
gestionado por Philippe Jabre especialista en esta clase
de activo y con un probado historial de comportamiento.
Adicionalmente, este fondo se beneficiaría de dos
aspectos que consideramos probables para los próximos
meses: buen comportamiento de los
mercados tradicionales de renta variable acompañado
de un aumento en la volatilidad de los mismos. |
| BBK |
BBK
Fondo Internacional FI
Se trata de un fondo de fondos y constituye en sí
mismo una cesta de fondos invirtiendo su patrimonio en
renta variable internacional. La selección de los
fondos y gestoras internacionales, así como los
porcentajes de inversión en los distintos mercados
bursátiles son revisados diariamente realizando
una gestión activa adaptada a las expectativas
de cada uno de los mercados. A cierre de octubre los fondos
seleccionados presentaban la siguiente distribución
geográfica: EEUU: 46,94 %; Europa: 26,40 %; Japón:
12,98 ; Mercados emergentes y otros: 13,68 %. Se
puede suscribir desde 600 euros. |
BBK
Monetario Dinámico F.I.
Se trata de un fondo global y de gestión alternativa,
entendida ésta, como la gestión que trata
de obtener
rentabilidades en mercados tanto alcistas como bajistas.
Se comenzó su comercialización en abril
de
2004 y ya tiene un patrimonio cercano a los 300 millones
de euros. El riesgo para el partícipe es reducido
(volatilidad media 1 %) y el objetivo de rentabilidad
está fijado en batir al EURIBOR a 3 meses lo que
está logrando desde el inicio de su comercialización.
Se puede suscribir desde 600 euros. |
Baskeplus
FI
Se trata de un fondo constituido en el año 1999
que
invierte la mitad de su patrimonio en renta fija y la
otra mitad en renta variable. Además, las inversiones
del fondo están orientadas a aquellas sociedades
cuyo
ámbito de actuación se desarrolla en nuestra
Comunidad Autónoma. Es un fondo que está
obteniendo rentabilidades muy atractivas y ocupa las primeras
posiciones dentro de su categoría. Calificadores
independientes como Morningstart
adjudican 5 estrellas a este fondo. Se puede suscribir
desde 600 euros. |
| IPARKUTXA |
CRV
Fondo Múltiple FI
Es un fondo de Renta Variable Internacional Otros. La
mayor parte de la cartera del fondo (entre un 50% y un
90% del patrimonio), está invertida en participaciones
de otras Instituciones de Inversión Colectiva sobre
todo de la Zona Euro, Gran Bretaña y Estados Unidos.
El resto estará en Renta Fija. |
CRV
Fondinero FI
Es un Fondo de Inversión de Renta Fija a menos
de 18
meses, que no invierte en valores no cotizados. |
CRV
Fonrenta FI
Es un Fondo de Renta Fija Mixta Internacional, cuya
cartera podrá estar compuesta hasta un 30% de valores
de Renta Variable, principalmente de la zona Euro, pudiendo
tener una pequeña parte en otros
países como EEUU, Gran Bretaña o Japón.
Del resto de
la cartera, como mínimo el 70% estará en
Renta Fija. |
| CAJA VITAL |
Vital
Ibex Indice F.I.
El fondo invertirá la totalidad de su cartera en
activos
de renta variable cotizados en mercados españoles,
a
excepción de la parte que se destina a la liquidez
diaria a mantener para cumplir con el coeficiente del
3% sobre el activo computable exigido por la
normativa vigente. |
Vital
Monetario Dinámico
Es un Fondo de Fondos que invierte mayoritariamente
en Instituciones de Inversión Colectiva, siendo
la
mayoría las que utilizan métodos de gestión
alternativa. El objetivo de gestión es obtener
una
rentabilidad anual próxima al Euribor 1 mes más
50
puntos básicos. |
Multifondos
Vital F.I.
Canaliza sus inversiones hacia otros fondos internacionales,
seleccionados por sus altas
expectativas de rentabilidad, con un marcado carácter
global en cuanto a la diversificación de sus inversiones.
Se caracteriza por la flexibilidad de su estructura de
fondos, adecuándose con rapidez a las perspectivas
más favorables de los distintos mercados internacionales. |
| BANCO GUIPUZCOANO |
BG
Euskovalor FI
Fondo de renta variable mixta, que invierte principalmente
en empresas con intereses económicos en el País
Vasco. El País Vasco es un territorio con una sólida
tradición empresarial, con posibilidades de crecimiento
y que Banco Guipuzcoano, por experiencia y proximidad
geográfica, conoce muy bien. Además, está
entre la primeras posiciones en su
categoría (renta variable mixta España). |
BG
Gestión Inmobiliaria Garantizada FI
Fondo garantizado de gestión activa, cuya rentabilidad
está ligada a la evolución del sector inmobiliario
europeo. Invierte en un mercado muy atractivo, con posibilidades
de crecimiento y obtención de una
interesante rentabilidad, y con la máxima seguridad. |
BG
Mixto 25 FI
Fondo de renta fija mixta, que invierte aproximadamente
un 25% en renta variable en
valores de alta rentabilidad por dividendo y el resto
en renta fija. Esta política de inversión
permite al inversor obtener algo más de rentabilidad
que con un producto de Renta Fija tradicional, pero con
un bajo
nivel de riesgo. |
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